Performance annualisée du compartiment par rapport à son indicateur de référence1, en hausse de +1,5% sur la même période.
Le compartiment se place parmi l'un des meilleurs de sa catégorie Morningstar2. Il surpasse 98 % de ses concurrents2 depuis le lancement.
Source : Carmignac, Morningstar 30/09/2022. Le Fonds est un compartiment de la SICAV Carmignac Portfolio. La SICAV Carmignac portfolio est composée de compartiments dont Carmignac portfolio Patrimoine Europe. Une SICAV est divisée en compartiments, la SICAV Carmignac Portfolio comprend le compartiment Carmignac portfolio Patrimoine Europe. Une SICAV est divisée en compartiment, Carmignac Portfolio Patrimoine Europe est un compartiment de la SICAV Carmignac Portfolio.
(1) Indicateur de référence : 40% STOXX Europe 600 (dividendes nets réinvestis), 40% ICE BofA All Maturity All Euro Government, 20% ESTER capitalisé. Rebalancé trimestriellement. Jusqu'au 31/12/2021, l'indicateur de référence du fonds était 50% STOXX Europe 600, 50% BofA Merrill Lynch All Maturity All Euro Government. L'indicateur n’est pas adapté avec les caractéristiques sociales ou environnementales promues par l’OPC.
Performance annualisée depuis lancement le 29/12/2017 de Carmignac Portfolio Patrimoine Europe Patrimoine classe, A EUR Acc. Données au 31/03/2022. Les performances passées ne préjugent pas des performances futures. Elles sont nettes de frais (hors éventuels frais d’entrée appliqués par le distributeur). Les rendements nets sont obtenus après déduction des frais et taxes applicables à un client de détail moyen ayant la qualité de personne physique résident belge. Veuillez-vous référer à votre conseiller financier et fiscal pour vous assurer de l’adéquation du produit présenté par rapport à votre situation personnelle, votre profil de risque et vos objectifs d’investissement. L’investissement dans les OPC de Carmignac comporte un risque de perte en capital.
(2) Catégorie Morningstar : Allocation EUR Modérée. Les catégories aident les investisseurs à faire des comparaisons significatives entre les fonds d’investissement. Morningstar a constaté que l'objectif d'investissement figurant dans le prospectus d'un Fonds n'expliquait souvent pas de manière adéquate comment le Fonds investissait réellement. Les classifications ont résolu ce problème en répartissant les portefeuilles en groupes de pairs sur la base de leurs avoirs. Pour plus d’informations concernant la catégorie Morningstar, veuillez cliquer sur le site de Morningstar pour les détails de la catégorie.
Pour les investisseurs de moyen à long terme à la recherche d’une solution d’investissement clé en main avec une approche socialement responsable reconnue.
Une solution patrimoniale qui a prouvé sa capacité à pouvoir générer des performances tout en atténuant le risque de perte en cas de crise sur les marchés financiers.
Source : Carmignac
(1) Indicateur de référence : 40% STOXX Europe 600 (dividendes nets réinvestis), 40% ICE BofA All Maturity All Euro Government, 20% ESTER capitalisé. Rebalancé trimestriellement. Jusqu'au 31/12/2021, l'indicateur de référence du fonds était 50% STOXX Europe 600, 50% BofA Merrill Lynch All Maturity All Euro Government. L'indicateur n’est pas adapté avec les caractéristiques sociales ou environnementales promues par l’OPC.
(2) Les données d'émissions carbone sont obtenues grâce à S&P Trucost. L'analyse est conduite en utilisant des données publiées et estimées des Scopes 1 et 2, en excluant la poche de liquidités du fonds et des noms pour lequels les données ne sont pas disponibles. La quantité d'émissions de carbone en tonnes de CO2 est calculée et exprimée en millions de dollars de chiffre d'affaires (convertie en euros). C'est une mesure normalisée de la contribution d'un fonds au changement climatique qui facilite les comparaisons avec un indicateur de référence, entre plusieurs fonds, et dans le temps, quelle que soit la taille du fonds.
En combinant gestion dynamique pour s'adapter aux mouvements des marchés et sélection minutieuse des entreprises à travers l’ensemble du continent européen.
Risque plus faible Risque plus élevé
Risques non suffisamment pris en compte par l’indicateur :
RISQUE DE CONTREPARTIE : Risque de subir des pertes en cas de défaillance d’une contrepartie incapable de faire face à ses obligations contractuelles.
Risques inhérents :
RISQUE ACTION : Risque que les variations du prix des actions dont l'amplitude dépend de facteurs économiques externes, du volume de titres échangés et du niveau de capitalisation de la société impactent la performance.
RISQUE DE TAUX D’INTÉRÊT : Risque d'une baisse de la valeur liquidative en cas de mouvement des taux d'intérêt.
RISQUE DE CRÉDIT : Risque que l’émetteur ne puisse pas faire face à ses engagements.
RISQUE DE CHANGE : Risque lié à l’exposition, via les investissements directs ou l'utilisation d'instruments financiers à terme, à une devise autre que celle de valorisation de l'OPCVM.
RISQUE DE GESTION DISCRÉTIONNAIRE : Impact direct sur la performance de l'OPCVM de l’anticipation de l’évolution des marchés financiers faite par le gestionnaire.
RISQUE DE PERTE EN CAPITAL : Cette part/classe ne bénéficie d’aucune garantie ou protection du capital investi. Vous risquez de ne pas récupérer l’entièreté de votre capital investi.
Pour plus d’informations sur les risques de la part/classe, vous devez vous référer au prospectus et plus particulièrement à la section « Profil de risque » ainsi qu’au document d’information clé pour l’investisseur.
* Le profil peut varier de 1 à 7, une catégorie 1 correspondant à un risque plus faible et un rendement potentiellement plus faible et une catégorie 7 correspondant à un risque plus élevé et un rendement potentiellement plus élevé. Une catégorie 4-5-6-7 implique une forte à très forte volatilité, impliquant des fortes à très fortes variations de prix pouvant entraîner des pertes latentes à court terme. La catégorie de risque n’est pas garantie et pourra évoluer dans le temps.
L'Europe abrite une multitude d'entreprises innovantes. L’édition de logiciels, les infrastructures numériques et les fintech sont, par exemple, des secteurs regorgeant de sociétés de qualité offrant de fortes perspectives de croissance à long terme.
La mégatendance des prochaines décennies. L'UE a mis en place le plus grand plan de relance jamais entrepris en faveur d’une Europe plus verte et plus résiliente, permettant au Vieux Continent d’affirmer sa position de leader en matière de développement durable.
La biotechnologie est un secteur d’activité porteur en Europe dont le dynamisme a été renforcé par la crise sanitaire de Covid-19, la pandémie soulignant le besoin en innovation dans le secteur de la santé.
Source : Carmignac 30/09/2022
Digitalisation : Procédé qui vise à transformer des processus traditionnels, des objets, des outils ou encore des professions par le biais de technologies digitales afin de les rendre plus performants.
Mégatendance : Les mégatendances sont de puissantes forces de changement social, démographique, environnemental et technologique qui transforment le monde dans lequel nous vivons. Ces tendances évoluent indépendamment du cycle conjoncturel, et même si elles se développent de manière diverse et à des rythmes différents
Carmignac Portfolio Patrimoine Europe
Une solution patrimoniale, capable de dénicher les sources de performance et de s'adapter rapidement en cas de turbulences sur les marchés financiers.
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Une capacité à identifier des sources potentielles de performance pour offrir des rendements à long terme.
La possibilité d'investir dans différents secteurs et pays d'Europe, aussi bien en actions qu'en obligations.
Une gestion des risques fiable pour s’adapter rapidement aux turbulences de marché.
Source : Carmignac
(1) Rendement cumulé depuis le lancement le 29/12/2017 de Carmignac Portfolio Patrimoine Europe Patrimoine, base 100, classe A EUR Acc. Données au 30/09/2022.
(2) Indicateur de référence : 40% STOXX Europe 600 (dividendes nets réinvestis), 40% ICE BofA All Maturity All Euro Government, 20% ESTER capitalisé. Rebalancé trimestriellement. Jusqu'au 31/12/2021, l'indicateur de référence du fonds était 50% STOXX Europe 600, 50% BofA Merrill Lynch All Maturity All Euro Government. L'indicateur n’est pas adapté avec les caractéristiques sociales ou environnementales promues par l’OPC.
Les performances passées ne préjugent pas des performances futures. Elles sont nettes de frais (hors éventuels frais d’entrée appliqués par le distributeur). Les rendements nets sont obtenus après déduction des frais et taxes applicables à un client de détail moyen ayant la qualité de personne physique résident belge. Veuillez vous référer à votre conseiller financier et fiscal pour vous assurer de l’adéquation du produit présenté par rapport à votre situation personnelle, votre profil de risque et vos objectifs d’investissement. L’investissement dans les OPC de Carmignac comporte un risque de perte en capital.
Source : Carmignac
(1) Performance annualisée depuis lancement le 29/12/2017 de Carmignac Portfolio Patrimoine Europe Patrimoine, base 100, classe A EUR Acc. Données au 31/10/2022.
(2) Indicateur de référence: 40% STOXX Europe 600 (dividendes nets réinvestis), 40% ICE BofA All Maturity All Euro Government, 20% ESTER capitalisé. Rebalancé trimestriellement. Jusqu'au 31/12/2021, l'indicateur de référence du fonds était 50% STOXX Europe 600, 50% BofA Merrill Lynch All Maturity All Euro Government. L'indicateur n’est pas adapté avec les caractéristiques sociales ou environnementales promues par l’OPC.
Les performances passées ne préjugent pas des performances futures. Elles sont nettes de frais (hors éventuels frais d’entrée appliqués par le distributeur). Les rendements nets sont obtenus après déduction des frais et taxes applicables à un client de détail moyen ayant la qualité de personne physique résident belge. Veuillez-vous référer à votre conseiller financier et fiscal pour vous assurer de l’adéquation du produit présenté par rapport à votre situation personnelle, votre profil de risque et vos objectifs d’investissement. L’investissement dans les OPC de Carmignac comporte un risque de perte en capital.
Droits d'entrée maximum acquis aux distributeurs : | 4,00% |
Frais de sortie : | 0,00% |
Frais courant hors frais de performance : | 1.79 % |
Frais de conversion : | 1% |
Frais de gestion fixes : | 1,50% |
Frais de gestion variables : | 20,00% |
Commission de performance facturée : | 0,02% (30-12-2022) |
Risque plus faible Risque plus élevé
Risques non suffisamment pris en compte par l’indicateur :
RISQUE DE CONTREPARTIE : Risque de subir des pertes en cas de défaillance d’une contrepartie incapable de faire face à ses obligations contractuelles.
Risques inhérents :
RISQUE ACTION : Risque que les variations du prix des actions dont l'amplitude dépend de facteurs économiques externes, du volume de titres échangés et du niveau de capitalisation de la société impactent la performance.
RISQUE DE TAUX D’INTÉRÊT : Risque d'une baisse de la valeur liquidative en cas de mouvement des taux d'intérêt.
RISQUE DE CRÉDIT : Risque que l’émetteur ne puisse pas faire face à ses engagements.
RISQUE DE CHANGE : Risque lié à l’exposition, via les investissements directs ou l'utilisation d'instruments financiers à terme, à une devise autre que celle de valorisation de l'OPCVM.
RISQUE DE GESTION DISCRÉTIONNAIRE : Impact direct sur la performance de l'OPCVM de l’anticipation de l’évolution des marchés financiers faite par le gestionnaire.
RISQUE DE PERTE EN CAPITAL : Cette part/classe ne bénéficie d’aucune garantie ou protection du capital investi. Vous risquez de ne pas récupérer l’entièreté de votre capital investi.
Pour plus d’informations sur les risques de la part/classe, vous devez vous référer au prospectus et plus particulièrement à la section « Profil de risque » ainsi qu’au document d’information clé pour l’investisseur.
* Le profil peut varier de 1 à 7, une catégorie 1 correspondant à un risque plus faible et un rendement potentiellement plus faible et une catégorie 7 correspondant à un risque plus élevé et un rendement potentiellement plus élevé. Une catégorie 4-5-6-7 implique une forte à très forte volatilité, impliquant des fortes à très fortes variations de prix pouvant entraîner des pertes latentes à court terme. La catégorie de risque n’est pas garantie et pourra évoluer dans le temps.
Prise en compte des critères environnementaux (E), sociaux (S) et de gouvernance (G) dans toutes les décisions d'investissement, aussi bien au sein des entreprises que des pays.
Exclusion de secteurs et d'entreprises néfastes à la société et à l’environnement, réduisant d’au moins 20 % son univers d'investissement.
Utilisation active de ses droits de vote pour influencer les entreprises dans l’intégration des critères ESG et contribuer au développement de bonnes pratiques.
Label Towards sustainability
Février 2021
towardssustainability.be
Label ISR
Mai 2021
lelabelisr.fr
L’obtention de ces labels par le compartiment ne signifie ni que celui-ci réponde à vos propres objectifs en matière de durabilité ni que le label corresponde aux exigences de futures règles nationales ou européennes. Ces labels sont valables pour une durée limitée et sont sujets à une réévaluation. Par ailleurs, son obtention par le compartiment ne signifie ni que celui-ci réponde à vos propres objectifs en matière de durabilité ni que les labels correspondent aux exigences des futures règles nationales ou européennes. Pour plus d’informations à ce sujet, voyez le site www.fsma.be/fr/finance-durable.
Ce Compartiment présente des caractéristiques (E) environnementales et (S) sociales et encourage l'investissement dans des entreprises qui suivent des pratiques de bonne gouvernance conformément à l'article 8 du règlement sur la publication d’informations en matière de durabilité dans le secteur des services financiers (« SFDR »). Le Compartiment effectue des investissements durables en ce qu’il investit au moins 10% de ses actifs nets dans des actions d’entreprises qui tirent plus de 50% de leurs revenus de biens et services liés à des activités commerciales véritablement alignées sur l’un des 9 (sur un total de 17) Objectifs de développement durable des Nations unies (« les Objectifs de développement durable ») sélectionnés pour ce Compartiment : (1) Pas de pauvreté, (2) Faim « zéro », (3) Bonne santé et bien-être, (4) Education de qualité, (6) Eau propre et assainissement (7) Energie propre et d'un coût abordable, (9) Industrie, innovation et infrastructure, (11) Villes et communautés durables et (12) Consommation et production durables.
Avis relatif à la Taxonomie
Conformément au règlement Taxonomie (UE) 2020/852, le Compartiment promeut des critères environnementaux et contribue, par ses investissements, aux objectifs environnementaux suivants : atténuation du changement climatique et adaptation au changement climatique. Le Compartiment poursuit également un objectif de réduction des émissions de carbone, ainsi qu'indiqué dans la section Emissions de carbone ci-dessous.
Les investissements du Compartiment font l'objet d'une analyse au regard des activités économiques éligibles à la Taxonomie, dans le cadre de laquelle l'indicateur clé de performance est représenté par le chiffre d'affaires de l'entreprise concernée. Les entreprises sont soumises à un filtrage sur la base de critères minimum, afin de garantir que leurs activités économiques sont alignées avec les Directives de l'OCDE relatives aux entreprises multinationales ainsi qu'avec les Principes directeurs des Nations unies relatifs aux entreprises et aux droits humains. De plus, le Compartiment veille à ce que ces activités ne portent pas de préjudice important aux objectifs environnementaux.
Type d’approche
Le Compartiment applique soit l'approche « best-in-universe », soit l'approche « best-efforts » pour chaque thème d'investissement. Le Compartiment applique une politique de vote actif et fait montre d'un engagement actif dans ses investissements.
Le Compartiment adopte une vision globale de la gestion du risque de durabilité en identifiant et en évaluant les risques de durabilité liés à ses investissements et à leurs parties prenantes.
L'analyse extra-financière est mise en oeuvre dans la stratégie d'investissement au travers des activités décrites ci-dessous, lesquelles permettent de réduire activement l'univers d'investissement du Compartiment d'au moins 20%.
Exemples de critères extra-financiers (non exhaustifs)
Emetteurs d'actions et d'obligations d'entreprises :
Environnemental : l'approvisionnement et les fournisseurs, le type d'énergie et son efficacité, la gestion de l'eau et des déchets, les données sur les émissions de carbone, la consommation d'eau en proportion du chiffre d'affaires.
Social : les politiques en matière de capital humain, la protection des données des clients et la cybersécurité.
Gouvernance : indépendance du conseil d'administration, composition et compétences du comité de gestion, traitement et rémunération des actionnaires minoritaires ; Comportement des entreprises en matière de pratiques comptables, de fiscalité et de lutte contre la corruption.
Émetteurs souverains :
Environnemental : CO2 par habitant, part des énergies renouvelables.
Social : Indice de Gini, espérance de vie, éducation.
Gouvernance : Facilité à faire des affaires.
Société en charge de l’évaluation des critères ESG : Carmignac Gestion S.A.
Reconnu et récompensé au niveau international
Pour plus d’information sur Carmignac Portfolio Patrimoine Europe, notamment au sujet de son objectif et sa politique d’investissement, les caractéristiques et frais de la part A EUR Acc ou de la taxation en Belgique, merci de vous référer au lien suivant : www.carmignac.be/fr_BE/fonds/carmignac-portfolio-patrimoine-europe/a-eur-acc/presentation-et-caracteristiques
Objectif d’investissement
Patrimoine Europe est un compartiment de Carmignac Portfolio, OPCVM-SICAV de droit Luxembourgeois et de type "mixte européen", investi en permanence entre 40% et 100% de son actif net en obligations et jusqu'à 50% en actions. Il a pour objectif de surperformer son indicateur de référence sur une durée minimum de placement recommandée de 3 ans. Son indicateur de référence est composé des indices suivants : 40% de l'indice STOXX Europe 600 (SXXR), 40% de l'indice BofA Merrill Lynch All Maturity All Euro Government (ECAS) et 20% de l’indice ESTER capitalisé. Il est rebalancé trimestriellement. Le compartiment cherche à investir durablement en vue d'une croissance à long terme et adopte une approche d'investissement socialement responsable au sein de la poche actions du portefeuille. Ce Compartiment est un OPCVM géré activement. La composition du portefeuille est laissée à la discrétion du gestionnaire financier.
Ce Compartiment présente des caractéristiques (E) environnementales et (S) sociales conformément à l'article 8 du règlement sur la publication d'informations en matière de durabilité dans le secteur des services financiers (« SFDR »). Le Compartiment réalise des investissements durables au sein de la poche actions du portefeuille, 10% minimum de son actif net étant investi dans des actions d'entreprises qui tirent plus de 50% de leurs revenus de biens et services liés à des activités commerciales véritablement alignées sur l'un des 9 (sur un total de 17) Objectifs de développement durable des Nations unies (« les Objectifs de développement durable ») sélectionnés pour ce Compartiment : (1) Pas de pauvreté, (2) Faim « zéro », (3) Bonne santé et bien-être, (4) Education de qualité, (6) Eau propre et assainissement (7) Energie propre et d'un coût abordable, (9) Industrie, innovation et infrastructure, (11) Villes et communautés durables et (12) Consommation et production durables. Veuillez-vous référer au prospectus pour plus d’information en matière de durabilité.
Il n’existe aucune garantie que l’objectif d’investissement de cette part/classe soit atteint ou qu’il y ait un retour sur investissement.
Consultez le détail de l'objectif d'investissement de ce compartiment : https://docs.publifund.com/kiid/LU1744628287/fr_BE?source=website
Frais & charges de la part A EUR Acc
Minimum de souscription initiale : 1 part ; Droits d'entrée maximum acquis aux distributeurs : 4% ; Frais de sortie : 0% ; Frais de gestion fixes : 1,5% ; Commission de performance : 20% de la surperformance dès lors que la performance depuis le début de l'exercice dépasse la performance de l'indicateur de référence et si aucune sous-performance passée ne doit encore être compensée ; Commission de performance facturée : 0,00% (31/12/2021) ; Précompte mobilier : N/A ; Taxe à la sortie : 30% sur les revenus de créance ; Frais courant hors frais de performance : 1.14 % ; Taxe sur Opération Boursière (TOB) : 1,32% (limité à 4000€) - Champ d'application de l'article 19bis CIR92 : Oui ; Durée du compartiment : illimitée.
Informations concernant les risques
Investir comporte des risques. Carmignac Portfolio Patrimoine Europe ne bénéficie d’aucune garantie ou protection du capital investi et présente un risque de perte en capital. La valeur des investissements et les revenus qui en découlent peuvent fluctuer (notamment sous l’effet des fluctuations de change). Il se peut que les investisseurs ne récupèrent pas la totalité du montant investi. Il n’existe aucune garantie que l’objectif d'investissement du fonds ne soit atteint ou qu'il y ait un retour sur investissement. Les performances passées ne préjugent pas des performances futures et peuvent induire en erreur.
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